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工银瑞信定期支付横空出世

发布时间:2019-09-29 20:39:33 阅读: 来源:码垛机厂家

工银瑞信“定期支付”横空出世

文达 近期“定期支付”成为内地基金市场的热门词汇,、交易施罗德、博时等基金公司抢占市场先机,共同看好定期支付产品的投资价值。与市场上现有基金产品相比,定期支付型基金的最大特点是能够通过平滑市场波动受益,为投资者提供稳定可预期的。 笔者通过对比三家基金公司的产品发现,日前发行的定期支付基金虽同为,但产品在具体的投资类型、参与方式和预期现金流收益等方面均不太相同。 首先,从投资类型看,和交银月月丰均为开放式二级债基,且采用开放式设计,每月定期支付现金流,流动性和灵活性相对突出。民生证券统计分析,在2003年-2012年的十个年度中,偏债型基金平均年收益率为10.01%,显著超越纯债基金7.25%的年收益。且其中有7年时间偏债型基金业绩超越纯债型基金。而博时月月薪采用的“3年定期开放 1.5年受限开放”的模式。 能够打的二级债券基金投资机会明显,因此工银月月薪定期开放二级债基等未来投资收益可期。 其次,从参与方式看,工银月月薪采用的是自愿参与和自愿退出方式,投资者可选择参加定期支付,也可以选择滚动投资,将选择主动权交到投资者手里,自由度更高。而交银月月丰和博时月月薪则为强制参与定期支付。 归结到投资者关注的现金流稳定性,工银月月薪和博时月月薪均突出了产品绝对收益的特点,其中前者业绩比较基准为“三年期银行定期存款收益率(税后) 1.5%”,后者为“三年期银行其存款收益率(税后)”,交银以指数为基准。此外,投资者落袋为安才是关键,工银月月薪和交银月月丰均采用固定比率份额支付的方式,且设定了明确的年度支付比率,其中工银月月薪年度支付比率三家最高,为6%,交银为4%。博时由于采用了折算新增份额支付的方式,无法对定期支付比率进行约定。 市场人士认为,定期支付基金是否能通过良好的现金流回报最终获得客户认可,还要看管理者的投资实力。在固定收益经验上,工银月月薪显然更具优势,一方面,作为银行系基金旗舰公司,工银瑞信无论是固定收益类基金的管理规模还是债券基金的管理规模都位居行业首位,()6月30日显示,在规模前十的大型基金公司中,工银瑞信最近一年、最近两年固定收益类基金绝对收益排名都位居第一。并且,工银月月薪由工银瑞信固定收益投资总监杜海涛亲自拟任基金经理,杜海涛曾获《财资》2010、2011年度亚洲(中国地区)最出色固定收益投资者,其管理的4只基金曾荣获金牛基金奖。

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